Gratis module voor uw advieskantoor
Week #13: Ouderdomspensioen Risicoscan
Module van de week #14
Ouderdomspensioen Risicoscan
Heb ik straks genoeg pensioen? En hoeveel inkomen heb ik eigenlijk nodig als ik stop met werken?
Veel mensen bouwen pensioen op via hun werkgever en ontvangen later AOW. Maar dat betekent niet automatisch dat het pensioeninkomen straks voldoende is om de gewenste levensstijl te kunnen voortzetten.
Misschien is er sprake van een pensioengat, zijn er perioden geweest waarin weinig of geen pensioen is opgebouwd of wil iemand eerder stoppen met werken. Ook een scheiding, verandering van werkgever of ondernemerschap kan gevolgen hebben voor het pensioen.
De scan helpt mogelijke aandachtspunten rond het toekomstige pensioeninkomen zichtbaar te maken en laat zien wanneer het verstandig kan zijn om verder naar de pensioenplanning te kijken.
U kunt deze risicoscan deze week gratis ontvangen, voorzien van uw eigen kantoorlogo en een unieke URL. De scan is eenvoudig op uw website te plaatsen, maar kan ook rechtstreeks met klanten en relaties worden gedeeld.
Wat levert het u als kantoor op?
Pensioen voelt voor veel mensen als iets voor later. Daardoor wordt er vaak pas serieus naar gekeken wanneer de pensioendatum dichterbij komt.
Terwijl juist eerder inzicht veel mogelijkheden kan bieden. Hoeveel AOW en werkgeverspensioen kan iemand verwachten? Sluit dat aan bij het inkomen dat straks nodig is? Is er aanvullend vermogen opgebouwd?
De scan helpt uw klanten om zichzelf deze vragen te stellen en maakt pensioen op een toegankelijke manier bespreekbaar.
Speelt in op de herkenbare vraag: ‘Heb ik straks genoeg pensioen?’
Brengt mogelijke pensioentekorten en aandachtspunten eerder in beeld
Geeft aanleiding om AOW, werkgeverspensioen en aanvullend vermogen samen te bekijken
Maakt eerder stoppen met werken bespreekbaar
Is relevant voor werknemers, ondernemers en DGA's
Past binnen pensioenadvies én bredere financiële planning
Biedt een natuurlijke aanleiding voor periodiek contact met bestaande relaties
Geeft u inhoudelijk relevante content voor website, nieuwsbrief, e-mail en social media
Veel meer dan alleen een tool op uw website
De Ouderdomspensioen Risicoscan krijgt een eigen unieke URL. Daardoor kunt u de scan actief inzetten om klanten en relaties over hun pensioen na te laten denken.
U kunt de scan bijvoorbeeld:
op uw website plaatsen bij informatie over pensioen en financiële planning;
via uw nieuwsbrief delen met de vraag: ‘Weet u hoeveel pensioen u straks krijgt?’;
gericht per e-mail versturen naar klanten voor wie pensioenplanning relevant wordt;
gebruiken bij ondernemers en DGA's die zelf verantwoordelijk zijn voor een belangrijk deel van hun pensioenopbouw;
op social media delen rond onderwerpen als AOW, pensioenleeftijd en eerder stoppen met werken;
opnemen in uw webapp of klantomgeving als onderdeel van uw digitale dienstverlening;
achter een QR-code plaatsen tijdens pensioenbijeenkomsten, presentaties en andere communicatie-uitingen;
gebruiken tijdens een klantgesprek om belangrijke pensioenonderwerpen systematisch langs te lopen.
Zo wordt pensioen geen onderwerp dat pas vlak voor de pensioendatum ter sprake komt, maar iets waar klanten tijdig over kunnen nadenken.
Wat levert het de klant op?
De Ouderdomspensioen Risicoscan helpt de bezoeker verder te kijken dan alleen het opgebouwde pensioenbedrag.
De klant staat onder andere stil bij:
het verwachte inkomen uit AOW en pensioen;
perioden waarin mogelijk minder pensioen is opgebouwd;
de gewenste levensstijl na pensionering;
bestaande spaargelden, beleggingen en andere vermogensvoorzieningen;
de gevolgen van eerder stoppen met werken;
veranderingen zoals scheiding, ondernemerschap of wisseling van werkgever;
mogelijke verschillen tussen het verwachte pensioeninkomen en de toekomstige financiële behoefte.
Zo krijgt de bezoeker een beter beeld van onderwerpen die van invloed kunnen zijn op de financiële situatie na pensionering.
De scan geeft daarmee geen antwoord op de vraag hoeveel pensioen iemand exact zal ontvangen, maar helpt wél om te bepalen of er redenen zijn om het toekomstige pensioen nader te onderzoeken.
De Ouderdomspensioen Risicoscan geeft een indicatief beeld. De scan is geen persoonlijk pensioen- of financieel advies.