Gratis module voor uw advieskantoor
Week #16: Overlijden partner Risicoscan
Module van de week #16
Overlijden partner Risicoscan"
Kan ik financieel rondkomen als mijn partner overlijdt? Kan ik in onze woning blijven wonen? Welk inkomen valt weg en welke uitkeringen of voorzieningen zijn er dan?
Het overlijden van een partner heeft grote persoonlijke gevolgen. Met de Overlijden partner Risicoscan kunnen bezoekers vooraf stilstaan bij de financiële gevolgen van het overlijden van hun partner. Aan de hand van herkenbare vragen brengt de scan mogelijke aandachtspunten in beeld.
U kunt deze risicoscan deze week gratis ontvangen, voorzien van uw eigen kantoorlogo en een unieke URL. De scan is eenvoudig op uw website te plaatsen, maar kan ook rechtstreeks met klanten en relaties worden gedeeld.
Wat levert het u als kantoor op?
Veel stellen regelen hun financiën vanuit de situatie van vandaag: twee inkomens, gezamenlijke woonlasten en een bepaalde verdeling van de vaste lasten.
Maar wat gebeurt er als één van die twee inkomens plotseling wegvalt?
Voor veel klanten is niet duidelijk hoeveel nabestaandenpensioen er is opgebouwd, of zij recht hebben op een Anw-uitkering, welk bedrag een overlijdensrisicoverzekering uitkeert en wat er na overlijden met de hypotheek gebeurt.
De Overlijden partner Risicoscan maakt deze vragen bespreekbaar vóórdat de situatie zich voordoet.
Maakt de financiële gevolgen van het overlijden van een partner concreet
Geeft inzicht in onderwerpen die klanten vaak nog niet hebben geregeld
Brengt inkomen, woonlasten en bestaande voorzieningen bij elkaar
Geeft aanleiding om een overlijdensrisicoverzekering of nabestaandenpensioen opnieuw te bekijken
Is relevant binnen hypotheek-, pensioen- en verzekeringsadvies
Past goed binnen bredere financiële planning
Biedt een natuurlijk contactmoment met bestaande relaties
Geeft u relevante content voor website, nieuwsbrief, e-mail en social media
Veel meer dan alleen een tool op uw website
De Overlijden partner Risicoscan krijgt een eigen unieke URL. Daardoor kunt u de scan actief inzetten binnen uw klantcommunicatie.
U kunt de scan bijvoorbeeld:
op uw website plaatsen bij informatie over overlijden, nabestaandenvoorzieningen, hypotheken of financiële planning;
via uw nieuwsbrief delen met de vraag: ‘Kunt u financieel verder als uw partner wegvalt?’;
gericht per e-mail versturen naar klanten die samen een woning hebben gekocht;
gebruiken bij een hypotheekgesprek om naast de financiering ook het overlijdensrisico te bespreken;
delen na samenwonen, trouwen of gezinsuitbreiding, momenten waarop de financiële afhankelijkheid van elkaar kan veranderen;
op social media gebruiken om aandacht te vragen voor financiële zekerheid bij overlijden;
opnemen in uw webapp of klantomgeving als onderdeel van uw digitale dienstverlening;
gebruiken tijdens een periodiek klantgesprek om te controleren of eerder getroffen voorzieningen nog voldoende zijn.
Zo helpt de scan om een onderwerp waar klanten uit zichzelf niet gemakkelijk over beginnen op een toegankelijke manier bespreekbaar te maken.
Wat levert het de klant op?
Valt een deel van het huishoudinkomen weg? Is er recht op nabestaandenpensioen? Geldt de Anw in deze situatie? Keert een overlijdensrisicoverzekering uit? Kan de hypotheek worden blijven betaald? En blijft er na alle vaste lasten voldoende inkomen over om van te leven?
De Overlijden partner Risicoscan helpt de bezoeker deze onderwerpen stap voor stap langs te lopen.
De klant staat onder andere stil bij:
het inkomen dat wegvalt bij overlijden van de partner;
de hypotheek of andere woonlasten die blijven doorlopen;
een eventueel nabestaandenpensioen;
een mogelijke Anw-uitkering;
aanwezige overlijdensrisicoverzekeringen;
spaargeld en andere financiële buffers;
de financiële gevolgen voor eventuele kinderen;
de vraag of de achterblijvende partner de huidige levensstandaard kan voortzetten.
Zo ontstaat een eerste beeld van de financiële kwetsbaarheid van het huishouden als één van beide partners overlijdt.
De belangrijkste uitkomst is daarbij niet alleen wat er al geregeld is, maar vooral of dat naar verwachting voldoende is om de financiële gevolgen op te vangen.
De Overlijden partner Risicoscan geeft een indicatief beeld van mogelijke aandachtspunten. De scan is geen persoonlijk financieel, pensioen-, verzekerings- of juridisch advies.