Gratis module voor uw advieskantoor
Week #25: Samen gaan wonen Risicoscan
Module van de week #25
Samen gaan wonen Risicoscan
Gaat u samenwonen? Dan verandert er financieel meer dan alleen het delen van de woonlasten. Wie betaalt welke kosten? Welke verzekeringen kunnen worden samengevoegd? Wat gebeurt er met spaargeld en andere bezittingen? Moet u afspraken vastleggen? En wat gebeurt er financieel als u later uit elkaar gaat of één van beiden overlijdt?
Met de Samen gaan wonen Risicoscan lopen bezoekers stap voor stap belangrijke financiële, juridische en verzekeringstechnische aandachtspunten langs. Zo ontdekken zij welke zaken mogelijk moeten worden aangepast of geregeld.
U kunt deze risicoscan deze week gratis ontvangen, voorzien van uw eigen kantoorlogo en een unieke URL. De scan is eenvoudig op uw website te plaatsen, maar kan ook rechtstreeks met klanten en relaties worden gedeeld.
Wat levert het u als kantoor op?
Samenwonen is een belangrijk financieel life-event. Toch denken veel stellen eerst vooral praktisch: wie verhuist naar wie, welke meubels gaan mee en hoe verdelen we de maandelijkse kosten? Financieel zijn er veel meer vragen.
Beide partners hebben bijvoorbeeld hun eigen verzekeringen, bankrekeningen, spaargeld en mogelijk schulden. Misschien trekt de één in bij een koopwoning van de ander. Of ze huren samen een woning en moeten bepalen hoe de vaste lasten worden verdeeld. Ook onderwerpen als een samenlevingscontract, pensioen en overlijden kunnen ineens relevant worden.
De Samen gaan wonen Risicoscan helpt stellen om daar tijdig over na te denken.
Speelt in op een herkenbaar en belangrijk financieel life-event
Brengt financiën, verzekeringen en onderlinge afspraken samen
Geeft aanleiding om dubbele of ontbrekende verzekeringen te signaleren
Maakt de verdeling van gezamenlijke lasten bespreekbaar
Laat klanten nadenken over eigendom, vermogen en schulden
Brengt de financiële gevolgen van overlijden en uit elkaar gaan onder de aandacht
Biedt aanknopingspunten voor verzekeringsadvies en financiële planning
Geeft u relevante content voor website, nieuwsbrief, e-mail en social media
Veel meer dan alleen een tool op uw website
De Samen gaan wonen Risicoscan krijgt een eigen unieke URL. Daardoor kunt u de scan juist inzetten op het moment dat er in het leven van uw klant veel verandert.
U kunt de scan bijvoorbeeld:
op uw website plaatsen bij informatie over samenwonen en financiële planning;
via uw nieuwsbrief delen met de vraag: ‘Samenwonen? Hebben jullie dit ook financieel goed geregeld?’;
gericht per e-mail versturen wanneer u weet dat een klant gaat samenwonen;
gebruiken bij verzekeringsonderhoud om dubbele verzekeringen en gewijzigde risico's te bespreken;
inzetten wanneer iemand bij een partner met een koopwoning intrekt;
op social media delen rond onderwerpen als samenwonen, geldzaken en verzekeringen;
opnemen in uw webapp of klantomgeving als onderdeel van uw digitale dienstverlening;
gebruiken tijdens een klantgesprek om belangrijke aandachtspunten samen langs te lopen.
Zo gebruikt u een verandering in de persoonlijke situatie als een logisch moment om ook de financiële situatie opnieuw te bekijken.
Wat levert het de klant op?
Wat moet u financieel regelen als u gaat samenwonen? Het antwoord gaat verder dan een gezamenlijke rekening openen en de huur, hypotheek of boodschappen verdelen.
Wat gebeurt er bijvoorbeeld met de inboedelverzekering als beide partners er één hebben? Moet de aansprakelijkheidsverzekering worden aangepast? Wie is eigenaar van welke spullen? En wat als één partner intrekt in de koopwoning van de ander en gaat meebetalen aan de woonlasten? Wat gebeurt er als u uit elkaar gaat? En wat is er geregeld als één van beiden overlijdt?
Met de Samen gaan wonen Risicoscan staan bezoekers onder andere stil bij:
de verdeling van huur, hypotheek en andere vaste lasten;
spaargeld, bezittingen en eventuele schulden;
dubbele verzekeringen die mogelijk kunnen worden samengevoegd;
verzekeringen die door het samenwonen moeten worden aangepast;
eigendom van de woning en andere bezittingen;
afspraken over geld dat één van beiden inbrengt;
de mogelijke behoefte aan een samenlevingscontract;
pensioen en eventuele voorzieningen voor de partner;
de financiële gevolgen wanneer de relatie eindigt;
wat er financieel gebeurt als één van beiden overlijdt.
Zo helpt de scan stellen om niet alleen samen te gaan wonen, maar ook bewust na te denken over hoe zij hun gezamenlijke financiële leven willen organiseren.
De Samen gaan wonen Risicoscan geeft een indicatief beeld van mogelijke aandachtspunten. De scan vormt geen persoonlijk financieel, fiscaal, juridisch of verzekeringsadvies.